Gestão de negociação forex

Top 10 Forex Money Management Dicas.

Como sempre, para ter sucesso na negociação, você precisará de um plano de negociação completo. Um plano de negociação completo irá dizer-lhe quando entrar, quando sair, qual par de moedas para negociar, como gerir o seu dinheiro. Então, a gestão do dinheiro é de vital importância - mas é apenas parte do quadro completo.

Abaixo está uma lista de dicas de gerenciamento de dinheiro para usar durante o comércio de Forex.

Dicas de Gerenciamento de Dinheiro Forex.

1. Quantifique seu capital de risco.

Muitos dos aspectos importantes da gestão do dinheiro procedem deste valor chave. Por exemplo, o tamanho do seu capital de risco global será um fator que determinará o limite superior do seu tamanho de posição.

Você pode considerar prudente não arriscar mais do que 2% do seu capital de risco total em qualquer negociação.

2. Evite negociar muito agressivamente.

Negociar agressivamente é talvez o maior erro que os novos operadores cometem. Se uma pequena sequência de perdas for suficiente para erradicar a maior parte do seu capital de risco, isso sugere que cada negociação tem risco demais.

Uma maneira de apontar para o nível correto de risco é ajustar o tamanho de sua posição para refletir a volatilidade do par que você está negociando. Mas lembre-se que uma moeda mais volátil exige uma posição menor do que um par menos volátil.

O Autochartist é fornecido gratuitamente aos clientes da Admiral Markets e inclui PowerStats. A ferramenta PowerStats mostra movimentos médios de pip em intervalos de tempo específicos, bem como outras medidas de volatilidade esperada.

3. Seja realista.

Uma das razões pelas quais os novos operadores são excessivamente agressivos é porque suas expectativas não são realistas. Eles acham que uma negociação agressiva os ajudará a obter um retorno sobre o investimento mais rapidamente.

No entanto, os melhores traders obtêm retornos estáveis. Definir metas realistas e manter uma abordagem conservadora é o caminho certo para começar a negociar.

4. Admitir quando você está errado.

A regra de ouro da negociação é administrar seus lucros e reduzir suas perdas. É essencial sair rapidamente quando há evidências claras de que você fez uma troca ruim. É uma tendência humana natural para tentar virar uma situação ruim, mas é um erro na negociação de FX.

Aqui está o porquê - você não pode controlar o mercado.

5. Prepare-se para o pior.

Não podemos conhecer o futuro de um mercado, mas temos muitas evidências do passado. O que aconteceu antes pode não ser repetido, mas mostra o que é possível. Portanto, é importante observar a história do par de moedas que você está negociando.

Pense em que ação você precisaria tomar para se proteger se um cenário ruim acontecesse novamente. Não subestime as chances de ocorrência de choques de preço - você deve ter um plano para esse cenário.

Você não precisa mergulhar no passado para encontrar exemplos de choques de preços. Em janeiro de 2015, o franco suíço subiu cerca de 30% em relação ao euro em questão de minutos.

6. Prever pontos de saída antes de entrar em uma posição.

Pense em que níveis você está apontando para o lado positivo e que perda é sensível para suportar no lado negativo. Isso ajudará você a manter sua disciplina no calor do comércio. Também incentivará você a pensar em termos de risco versus recompensa.

7. Use alguma forma de parada.

Paradas ajudam a reduzir as perdas e são especialmente úteis quando você não é capaz de monitorar o mercado. No mínimo, você deve usar uma parada mental se não quiser usar um pedido real no mercado. Alertas de preço também são úteis.

Você também pode configurar alertas via SMS ou e-mail com o plugin MetaTrader 4 Supreme Edition.

8. Não negocie na inclinação.

Em algum momento, você pode sofrer uma perda ruim ou queimar uma parte substancial do seu capital de risco. Há uma tentação depois de uma grande perda para tentar recuperar seu investimento com a próxima negociação.

Mas aqui está um problema. Aumentar seu risco quando seu capital de risco está estressado é o pior momento para fazê-lo.

Em vez disso, considere reduzir seu tamanho de negociação em uma sequência de perdas ou fazer uma pausa até conseguir identificar uma negociação de alta probabilidade. Fique sempre em pé, tanto emocional quanto em termos de tamanho de posição.

9. Respeite e compreenda a alavancagem.

10: Pense a longo prazo.

É lógico que o sucesso ou o fracasso de um sistema comercial será determinado pelo seu desempenho a longo prazo. Portanto, seja cauteloso em atribuir importância demais ao sucesso ou fracasso de seu comércio atual. Não dobre ou ignore as regras do seu sistema para fazer seu trabalho comercial atual.

Dicas de gerenciamento de dinheiro para negociação em Forex.

Como todos os aspectos da negociação, o que funciona melhor varia de acordo com a preferência do indivíduo.

Alguns comerciantes estão dispostos a tolerar mais riscos do que outros. Mas se você é um trader iniciante, então não importa quem você seja, uma dica robusta é começar de forma conservadora.

Recomendamos a prática de novas estratégias, em um ambiente sem riscos, com uma conta de demonstração gratuita.

FXDailyReport. Com.

Este artigo discute o elemento de risco na negociação, gerenciamento de dinheiro e quais estratégias estão disponíveis para lidar com riscos de negociação.

Para os fins deste artigo, risco é definido como qualquer evento que cause uma perda de capital na negociação. Esses eventos são geralmente ações que resultam em perdas comerciais, sejam essas perdas realizadas (em negociações fechadas) ou não realizadas (negociações que ainda estão ativas). Existem vários fatores de risco para negociações. Todos estes são discutidos abaixo, e também como mitigá-los.

O rebaixamento máximo é definido como o rebaixamento que causa a maior perda percentual de patrimônio entre vários picos de rebaixamento. O rebaixamento máximo é usado para estimar qual seria o pior efeito de risco possível em uma conta. É essencial saber qual seria o rebaixamento máximo em uma negociação, de modo a projetar um sistema de gerenciamento de dinheiro que protegesse a conta e desse a capacidade de suportar o choque que poderia resultar do rebaixamento máximo.

Risco em relação à recompensa.

Outro elemento que representa um risco para a conta é o nível de risco usado na busca de uma recompensa; a taxa de recompensa para risco. Um método popular de calcular isso é usando a relação lucro / perda ou o fator lucro. Em linguagem simples, a razão da meta de lucro em relação à perda de parada é o que se entende por razão de lucro / prejuízo.

Seja qual for o método usado para este cálculo, uma taxa de recompensa para risco de pelo menos 3: 1 é a mais desejável. Isso significa que, ao determinar uma boa relação TP: SL, um profissional deve apontar para um mínimo de 3 pips no Take Profit para cada conjunto de pipetas como Stop Loss. Alguns comerciantes podem tolerar uma proporção de 2: 1. Ao escolher negócios que podem refletir essa relação risco-recompensa, escolha negócios em que o risco é limitado e a recompensa é ilimitada.

Este é um fator que os negociadores nunca consideram como um elemento de risco, quando de fato é. O capital inicial determina quanta capacidade de reserva uma conta tem, o que lhe dá a capacidade de suportar uma série de resultados comerciais adversos. Imagine este cenário: você preferiria percorrer uma distância de 1000 km com um veículo com capacidade para 50 litros ou um veículo com capacidade para 70 litros, especialmente se houver um número limitado de pontos de reabastecimento ao longo da jornada? A resposta é óbvia. Este é o mesmo com o capital inicial no forex. O risco de incorrer em perdas desde o início de uma jornada de negociação, como é o caso de muitos iniciantes. Isso só pode ser compensado se o capital inicial for suficiente para criar um buffer para que mais negócios sejam feitos na tentativa de estabelecer uma recuperação de conta. As perdas individuais geralmente não são o problema, pois as paradas podem ser implantadas para controlar o que é perdido por troca. O problema surge quando há múltiplas perdas que tornam a perda de capital um perigo real. Uma série de perdas enfraquece a capacidade da conta de assumir novos negócios, tanto em número como em magnitude.

Como regra geral, é importante que o capital inicial possua um mínimo de três vezes a margem exigida para cada contrato negociado, ou pelo menos o dobro do valor do rebaixamento máximo + margem inicial. O sistema de simulação de Monte Carlo pode ser usado para derivar um número mais preciso usando simulações históricas para estimar em que ponto uma falha completa no sistema ocorreria. Os níveis derivados de tais testes devem ter um fator de amortecimento de pelo menos o dobro ou o triplo da estimativa para atender às surpresas que poderiam ocorrer no mercado.

O mercado forex é altamente alavancado. Alavancagem é a ação de tomar um empréstimo do corretor para reforçar as posições de negociação com o propósito de aumentar o que poderia ser ganho com um negócio. Alavancagem é uma espada de dois gumes, porque se uma perda é incorrida, então a perda é ampliada também. O que torna a alavancagem particularmente relevante como fator de risco é que ela amplia outros fatores de risco para um negócio. Como você pode reduzir o fator de risco na alavancagem?

Uma maneira é reduzir isso. Nos EUA, os reguladores já fizeram isso, reduzindo a alavancagem máxima permitida para 50: 1. Você pode fazer isso por conta própria também. Isso significa que você usa menos fundos emprestados e mais do seu próprio dinheiro (que ainda tem capital inicial adequado). Isso naturalmente força o trader a manter tamanhos de posição que sejam mais agradáveis ​​com as práticas de gerenciamento de dinheiro.

O segundo método é apenas ter uma alavancagem quando uma carteira de investimentos isenta de risco é adicionada à carteira alavancada, e ajustando a cesta de investimentos de acordo com a redução máxima que o negociador está disposto a permitir.

Por exemplo, títulos governamentais sólidos são essencialmente investimentos isentos de risco; um retorno é sempre colhido. Se os modelos indicarem que o rebaixamento máximo poderia ser de até 50%, mas o trader só pode aceitar 25%, o trader pode comprar títulos do governo com metade do capital disponível, e colocar a outra metade no forex, o que reduz o rebaixamento por um fator de metade (25/50 = metade).

Se os modelos calcularem o rebaixamento máximo e chegar a 15%, mas você estiver disposto a assumir mais riscos permitindo um rebaixamento máximo de 30%, você poderá alavancar seu portfólio assumindo uma alavancagem que dobra o risco do portfólio (15 X 2 = 30), mas que também tem o potencial de dobrar o retorno como um benefício adicional.

O tamanho da posição também representa um grande risco para o comércio forex, e também representa um ponto em que as intervenções de gerenciamento de dinheiro podem ser montadas para mitigar o risco de uma conta de forex. Comprometer muito do capital de conta em um único negócio ou múltiplos negócios pode impactar negativamente em uma conta, especialmente se uma série de perdas for incorrida. O tamanho da posição é um componente direto do risco. É importante determinar o capital de conta mínimo necessário para negociar um determinado sistema ou estratégia de forma lucrativa.

O tamanho da posição deve ser uma porcentagem do capital que se alinha aos princípios de gerenciamento de dinheiro. Essa porcentagem do capital pode ser calculada usando esta fórmula:

Se a% de vitórias (p) = 7,8.7%

Quantidade média de ganhos na negociação & # 8211; $ 2.500,00 Valor de comércio de perda média & # 8211; US $ 25,40

Relação média de pagamento = 98,43.

Portanto, a porcentagem ideal de capital a ser usada no comércio = ([(A + 1) x pi & # 8211; 1) M.

Isso significa que investir mais de 6,86% do capital de conta em negociações colocará a conta em risco de ser atingida por perdas.

Negociar é um evento altamente emocional e psicológico. Muitas perdas são devidas a ações irracionais por parte dos comerciantes. Existem fatores que também colocam os comerciantes em um estado emocional ruim: privação de sono, raiva, influências externas desconfortáveis, más notícias, etc., podem afetar negativamente o estado mental de um profissional.

Uma sequência de perdas também pode produzir desequilíbrio emocional, o que também aumenta a irracionalidade do profissional na tomada de decisões. Este é um ciclo vicioso. Os comerciantes que são incapazes de controlar suas emoções são melhores usando sistemas automatizados na negociação.

Alguns comerciantes abrem muitas posições em diferentes pares de moedas. Se você perder dinheiro em vários negócios em vários pares de moedas, é o mesmo que perder dinheiro em vários negócios em um único par de moedas. Dez transações perdidas em diferentes mercados equivalem a dez perdas consecutivas em um mercado. Limite o seu número de negociações abertas e salve sua margem de exposição indevida.

A estratégia de saída é o ponto final do gerenciamento de qualquer negociação. Todas as estratégias que foram discutidas acima são relacionadas à entrada. Este é o único relacionado para sair. As estratégias de saída são usadas para capturar lucros não realizados ou para limitar ou até impedir a perda de capital. Geralmente, as saídas são executadas com um Take Profit (lucro), com uma Parada Móvel (lucro) ou com uma Parada Protetora (perda).

As paradas de saída não devem estar muito soltas nem muito apertadas. Muito solto, e uma perda maior do que a necessária é incorrida. Muito apertado, e aspereza do ruído do mercado pode desencadear, resultando em menor lucro (Trailing Stop) ou uma perda desnecessária (um stop loss apertado).

Então, que tipos de paradas são implantadas na execução da saída do mercado?

a) Parada de proteção (também conhecida como stop loss)

Isso é usado para proteger contra perdas. Uma vez definido, ele deve ser considerado inviolável (não deve ser alterado). Métodos para definir uma perda de parada incluem:

Usando uma parada de dinheiro duro, onde o comerciante decide quanto ele está disposto a definir como risco para um comércio. Por exemplo, se um trader tiver uma posição de mini-lote aberta em forex e estiver disposta a arriscar $ 50, a parada será definida em 50 pips. Usando uma parada técnica, que é uma situação em que uma base técnica é usada para determinar onde definir a parada. Por exemplo, um trader que queira investir muito no EURUSD terá de determinar a área de suporte para o par de moedas e definir o stop loss abaixo desse suporte para que ele não seja acionado pelo ruído do mercado.

Ambos os métodos requerem outras considerações a serem feitas também.

b) Trailing Stop.

Esta é uma parada de proteção de lucro, usada para proteger os lucros já coletados (mas não realizados) contra movimentos adversos do mercado. Mais uma vez, isto não deve ser demasiado apertado para abafar um comércio que tem potencial para fazer melhor do que já tem, e também não deve ser demasiado solto a ponto de desistir demasiado do mercado se o mercado começar a recuar contra a posição.

Um stop móvel só é colocado quando o comércio atinge um certo nível de ganho. Este é geralmente o nível de equilíbrio. Neste ponto, a parada é aplicada ao preço de entrada de tal maneira que o ruído do mercado não o desencadeie, deixando o comércio com a chance de avançar e fazer melhor.

Alguns traders fechariam metade da posição no lucro e, em seguida, moveriam o stop loss para o preço de entrada, de modo que alguma medida de ganho fosse alcançada. Esse método está na opinião do autor, a opção preferida porque ele retém algum lucro, permite que uma negociação com maior potencial de lucro permaneça aberta e NUNCA possa causar perda.

Portanto, use apenas o tipo certo de paradas para suas saídas comerciais e use-as corretamente.

Noções básicas sobre gerenciamento de risco de Forex.

Negociação é a troca de bens ou serviços entre duas ou mais partes. Então, se você precisa de gasolina para o seu carro, então você trocaria seus dólares por gasolina. Nos velhos tempos, e ainda em algumas sociedades, o comércio era feito por escambo, onde uma mercadoria era trocada por outra. Um negócio pode ter sido assim: A pessoa A consertará a janela quebrada da Pessoa B em troca de uma cesta de maçãs da árvore da Pessoa B. Este é um exemplo prático, fácil de gerenciar e cotidiano de fazer uma negociação, com gerenciamento de risco relativamente fácil. Para diminuir o risco, a Pessoa A pode pedir à Pessoa B para mostrar suas maçãs, para ter certeza de que elas são boas para comer, antes de consertar a janela. É assim que as negociações são há milênios: um processo humano prático e ponderado.

Agora, entre na world wide web e, de repente, o risco pode ficar completamente fora de controle, em parte devido à velocidade com que uma transação pode ocorrer. De fato, a velocidade da transação, a gratificação instantânea e a adrenalina de lucrar em menos de 60 segundos muitas vezes desencadeiam um instinto de jogo, ao qual muitos operadores podem sucumbir. Assim, eles podem recorrer ao comércio on-line como uma forma de jogo, em vez de se aproximarem da negociação como um negócio profissional que requer hábitos especulativos apropriados. (Saiba mais em Você está investindo ou jogando?)

Especular como comerciante não é apostar. A diferença entre jogo e especulação é o gerenciamento de risco. Em outras palavras, com a especulação, você tem algum tipo de controle sobre o seu risco, enquanto que com o jogo você não tem. Mesmo um jogo de cartas como o Poker pode ser jogado com a mentalidade de um jogador ou com a mentalidade de um especulador, geralmente com resultados totalmente diferentes.

Em uma estratégia de Martingale, você dobraria sua aposta toda vez que perdesse, e esperaria que eventualmente a sequência de derrotas terminasse e você fizesse uma aposta favorável, recuperando assim todas as suas perdas e até fazendo um pequeno lucro.

Usando uma estratégia anti-Martingale, você reduziria suas apostas pela metade toda vez que perdesse, mas dobraria suas apostas toda vez que vencesse. Esta teoria pressupõe que você pode capitalizar uma série de vitórias e lucrar de acordo. Claramente, para os comerciantes on-line, essa é a melhor das duas estratégias a adotar. É sempre menos arriscado levar suas perdas rapidamente e adicionar ou aumentar seu tamanho comercial quando você está ganhando.

No entanto, nenhuma negociação deve ser feita sem primeiro empilhar as probabilidades a seu favor, e se isso não for claramente possível, então nenhuma negociação deve ser tomada. (Para mais informações sobre o método Martingale, leia FX Trading The Martingale Way.)

Assim, a primeira regra no gerenciamento de risco é calcular as chances de sucesso do seu negócio. Para fazer isso, você precisa entender tanto a análise fundamental quanto a técnica. Você precisará entender a dinâmica do mercado em que está negociando e também saber onde estão os possíveis pontos desencadeadores do preço psicológico, que um gráfico de preços pode ajudá-lo a decidir.

Uma vez tomada a decisão de assumir o negócio, o próximo fator mais importante está em como você controla ou gerencia o risco. Lembre-se, se você puder medir o risco, você pode, na maior parte, gerenciá-lo.

Ao empilhar as probabilidades a seu favor, é importante traçar uma linha na areia, que será o seu ponto de corte se o mercado entrar nesse nível. A diferença entre este ponto de corte e onde você entra no mercado é o seu risco. Psicologicamente, você deve aceitar esse risco antes mesmo de assumir o negócio. Se você pode aceitar a perda potencial, e você está bem com isso, então você pode considerar o comércio ainda mais. Se a perda for demais para você suportar, então você não deve aceitar o negócio, senão você ficará severamente estressado e será incapaz de ser objetivo à medida que seu comércio prosseguir.

No entanto, essa liquidez não está necessariamente disponível para todos os corretores e não é a mesma em todos os pares de moedas. É realmente a liquidez do corretor que afetará você como um comerciante. A menos que você negocie diretamente com um grande banco de operações forex, você provavelmente precisará confiar em um corretor on-line para manter sua conta e executar suas negociações de acordo. Questões relacionadas ao risco de corretor estão além do escopo deste artigo, mas corretores grandes, bem conhecidos e bem capitalizados devem estar bem para a maioria dos comerciantes on-line de varejo, pelo menos em termos de ter liquidez suficiente para efetivamente executar seu negócio.

Então, como nós realmente medimos o risco?

A maneira de medir o risco por negociação é usando o gráfico de preços. Isso é melhor demonstrado observando um gráfico da seguinte maneira:

Nós já determinamos que nossa primeira linha na areia (stop loss) deveria ser desenhada onde nós cortaríamos a posição se o mercado fosse negociado para este nível. A linha está definida em 1,3534. Para dar ao mercado um pouco de espaço, eu configuraria o stop loss para 1,3530. (Aprenda mais sobre como parar as perdas na arte de vender uma posição perdida.)

Um bom lugar para entrar na posição seria a 1,3580, que, neste exemplo, é um pouco acima da alta do fechamento por hora depois que uma tentativa de formar um fundo triplo falhou. A diferença entre este ponto de entrada e o ponto de saída é, portanto, de 50 pips. Se você está negociando com $ 5.000 em sua conta, você limitaria sua perda aos 2% de seu capital de negociação, que é $ 100.

Vamos supor que você está negociando mini lotes. Se um pip em um mini-lote é igual a aproximadamente US $ 1 e seu risco é de 50 pips, então, para cada lote que você negocia, você está arriscando US $ 50. Você poderia trocar um ou dois mini-lotes e manter seu risco entre US $ 50-100. Você não deve negociar mais do que três mini lotes neste exemplo, se você não deseja violar sua regra de 2%.

No entanto, um dos grandes benefícios da negociação dos mercados forex é a disponibilidade de alta alavancagem. Esta alta alavancagem está disponível porque o mercado é tão líquido que é fácil eliminar uma posição muito rapidamente e, portanto, mais fácil em comparação com a maioria dos outros mercados para gerenciar posições alavancadas. Alavancagem, claro, corta de duas maneiras. Se você é alavancado e lucra, seus retornos são ampliados muito rapidamente, mas, no contrário, as perdas irão corroer sua conta com a mesma rapidez também. (Veja "Espada de Dois Gumes" do Leverage Não Precisa Cortar Fundo para mais.)

Mas de todos os riscos inerentes a um negócio, o risco mais difícil de administrar e, de longe, o risco mais comum atribuído à perda de trader, são os maus padrões de comportamento do próprio corretor.

Todos os comerciantes têm que assumir responsabilidade por suas próprias decisões. Na negociação, as perdas são parte da norma, portanto, um trader deve aprender a aceitar perdas como parte do processo. Perdas não são falhas. No entanto, não tomar uma perda rapidamente é uma falha no gerenciamento adequado do comércio. Normalmente, um comerciante, quando sua posição se move em uma perda, adivinhará seu sistema e esperará que a perda gire e que a posição se torne lucrativa. Isso é bom para as ocasiões em que o mercado dá a volta, mas pode ser um desastre quando a perda piora. (Aprenda a superar este grande obstáculo no Master Your Trading Mindtraps.)

A solução para o risco do comerciante é trabalhar em seus próprios hábitos e ser honesto o suficiente para reconhecer os momentos em que seu ego fica no caminho de tomar as decisões certas ou quando você simplesmente não consegue controlar a atração instintiva de um mau hábito.

A melhor maneira de objetivar sua negociação é manter um diário de cada negociação, observando as razões para a entrada e saída e mantendo a pontuação de quão eficaz é o seu sistema. Em outras palavras, quão confiante você está de que seu sistema fornece um método confiável para empilhar as probabilidades a seu favor e, assim, fornecer oportunidades comerciais mais lucrativas do que as perdas potenciais.

O risco é inerente a todos os negócios que você realiza, mas, desde que você consiga mensurar o risco, você pode administrá-lo. Apenas não negligencie o fato de que o risco pode ser ampliado usando muita alavancagem em relação ao seu capital de negociação, além de ser ampliado pela falta de liquidez no mercado. Com uma abordagem disciplinada e bons hábitos comerciais, assumir alguns riscos é a única maneira de gerar boas recompensas.

10 regras essenciais de gerenciamento de dinheiro em Forex Trading.

A gestão do dinheiro no Forex é um dos tópicos mais importantes e ainda mais ignorados. Muitas vezes ouvimos e vemos muitas estratégias de negociação sendo anunciadas em todo o lugar, mas muito pouca informação sobre gerenciamento de dinheiro. Por que a gestão do dinheiro no Forex é tão importante?

Negociações lucrativas não são todas sobre um ou dois negócios de lucro da fluke. Lucratividade em Forex é a capacidade de fazer lucros de negociação Forex ao longo do tempo, com consistência e regularidade. Gestão de dinheiro Forex é o que faz a diferença entre um comerciante vencedor e aquele que acorda de manhã com medo de verificar sua plataforma de negociação, porque ele não sabe o que esperar.

É possível ter seis negociações em um mês, com três vencedores e três perdedores, e ainda assim sair por cima com lucros. Também é possível ganhar 5 de seis negociações, e então fazer com que o único trade perdedor o limpe e retorne ao nível básico durante o mês.

O que está em jogo aqui? A resposta é simples: gerenciamento de dinheiro. A intenção deste artigo é colocar em suas mãos, dez regras essenciais de gerenciamento de dinheiro para que você possa transformar seus hábitos comerciais para torná-lo consistentemente lucrativo. Aqui estão eles:

Inicie sua conta com um saldo razoável de abertura.

Deixe-me começar a abalar alguns nervos com minha visão contrária sobre esse assunto. Muitos corretores por aí vão dizer que você pode começar a negociar com apenas US $ 200. Alguns chegam até a descer e dizem que US $ 50 podem fazer você sair do seu caminho. Os criadores de mercado dirão isso porque sabem a verdade: a chance de que o dinheiro acabe em suas mãos é de quase 100%. Boas práticas de gestão de dinheiro são geralmente lançadas aos cães com esse saldo de conta. Nenhum comerciante quer ganhar dinheiro em centavos ou em dólares de um dígito. Nós todos queremos sair com centenas e milhares de dólares, e assim um trader provavelmente vai empurrar sua sorte usando o tamanho do lote muito além do que é aceitável para atingir este objetivo. Salve-se dessa tentação, que afetou quase todos os comerciantes de varejo, abrindo sua conta de negociação com um saldo de conta razoável.

Não sobrecarregue suas contas.

O fascínio da negociação Forex está em alavancagem: a capacidade de controlar grandes posições com uma pequena quantia de dinheiro. Muitos especialistas do setor não defendem o uso de mais de 1: 100 alavancagens, mas vemos os comerciantes sendo oferecidos com alavancagem de até 1: 500 para negociação. A alavancagem no Forex é uma espada de dois gumes. Pode funcionar a favor do comerciante ou contra ele. A maior parte do tempo alavancagem funciona contra os comerciantes.

Não Overtrade.

Sobre a negociação pode significar ter muitos negócios de cada vez, aumentando assim a sua exposição ao mercado. Também pode significar tentar perseguir pips em todo o mercado, colocando muitos negócios em um dia, especialmente depois de uma corrida perdida, na tentativa de recuperar parte do que foi perdido. De qualquer forma, você corre o risco de perder muito.

Use o Risco Aceitável.

Não importa o quão suculento possa parecer um comércio, limite seus riscos para poder viver para negociar outro dia. A maioria dos especialistas estipulou 5% como a exposição máxima que sua conta deve ter no mercado a qualquer momento.

Negocie com paradas e alvos.

Não usar um stop loss ou uma meta de lucro é puro suicídio! No Forex, um evento durante a noite pode enviar um comércio desprotegido para o território negativo. Aconteceu no início de 2008, quando os federais reduziram as taxas de juros em um movimento de fim de semana não programado e, mais recentemente, com as intervenções do SNB e do Bank of Japan. Você nunca saberia o que te atingiu.

Use Trailing Stops.

Este é um recurso que ajuda um comerciante a proteger e bloquear os lucros.

Nunca faça negócios, que não proporcionam taxas de retorno de risco de pelo menos 1: 2.

Uma relação de risco-recompensa de 1: 2 significa que sua meta de lucro é o dobro de sua perda de parada. Se a sua negociação tiver uma relação R-R de 1: 3, isso significa que, para cada vencedor, você precisará perder uma negociação equivalente três vezes para acabar com os lucros. Se você fizer 600 pips em uma negociação (com uma perda de 200 pip stop), você precisaria perder três negociações usando a mesma relação R-R para cancelar a negociação lucrativa. É por isso que um comerciante pode ter dois vencedores e três perdedores em um mês e ainda ganhar dinheiro.

Não negocie durante as horas de sono.

Negociar nas horas em que normalmente dorme perturba o ritmo do seu corpo e a função cerebral. Você será mais propenso a erros que afetam o gerenciamento de dinheiro. Se você quiser saber quais são as melhores horas para negociar no mercado Forex, leia o artigo:

Objetivo de compostos pequenos lucros ao longo do tempo.

Tentar obter jackpots na negociação é o que normalmente leva os comerciantes para os limpadores. Uma abordagem de composição de pequenos lucros para ganhos maiores muito mais tarde é o caminho a percorrer.

Use os instrumentos correspondentes para o tamanho da sua conta.

Tentar negociar um par de moedas como o USDZAR com um spread de 50 pips e um intervalo diário de 1.000 pips em uma conta de $ 1.000 é arriscado; a conta de negociação não será capaz de lidar com os draw-downs.

A gerência de dinheiro é realmente um dos elementos-chave na negociação Forex. Você pode usar a melhor estratégia já desenvolvida, ter o melhor plano de negociação, ser perfeitamente disciplinado, mas, quando não usa regras de gerenciamento de dinheiro adequadas, não será bem-sucedido.

Nos meus primeiros anos de negociação, eu explodi várias contas para aprender o quão importante é a gestão de dinheiro Forex. Então não repita meus erros.

Aprenda a negociar o mercado.

NIAL FULLER.

Trader profissional, autor e treinador de negociação.

Nial Fuller é um trader profissional, autor e amp; treinador que é considerado & # 8216; A Autoridade & # 8217; em negociação de ação de preço. Em 2016, a Nial venceu a competição Million Dollar Trader. Ele tem um público mensal de 250.000 comerciantes e já ensinou mais de 20.000 alunos. Leia mais & # 8230;

Recompensa de risco e gerenciamento de dinheiro em Forex Trading.

Este poderia ser o mais importante artigo de negociação Forex que você já leu. Isso pode soar como uma afirmação ousada, mas não é muito ousado quando você considera o fato de que a administração adequada do dinheiro é o ingrediente mais importante para o sucesso da negociação Forex.

A gestão do dinheiro no comércio Forex é o termo dado para descrever os vários aspectos da gestão do seu risco e recompensa em cada negócio que você faz. Se você não entender totalmente as implicações do gerenciamento de dinheiro, bem como como implementar realmente as técnicas de gerenciamento de dinheiro, terá uma chance muito pequena de se tornar um profissional de negócios consistentemente lucrativo.

Eu vou explicar os aspectos mais importantes da gestão do dinheiro neste artigo; risco / recompensa, dimensionamento de posição e risco de dólar fixo versus risco percentual. Então, pegue uma xícara de sua bebida favorita e acompanhe enquanto eu ajudo a entender alguns dos conceitos mais importantes para uma lucrativa carreira de negociação em Forex & # 8230;

Recompensa de risco.

Recompensa de risco é o aspecto mais importante para gerenciar seu dinheiro nos mercados. No entanto, muitos traders não compreendem completamente como tirar proveito do poder da recompensa de risco. Todo trader do mercado quer maximizar suas recompensas e minimizar seus riscos. Este é o alicerce básico para se tornar um operador consistentemente lucrativo. O conhecimento adequado e a implementação da recompensa de risco fornecem aos operadores uma estrutura prática para fazer isso.

Muitos traders não tiram o máximo proveito do poder da recompensa de risco porque não têm paciência para executar consistentemente uma série de negociações suficientemente grande para perceber que risco a recompensa pode realmente fazer. Recompensa de risco não significa simplesmente calcular o risco e a recompensa em uma negociação, significa entender que, ao atingir de 2 a 3 vezes o risco ou mais em todas as suas negociações vencedoras, você deve ser capaz de ganhar dinheiro ao longo de uma série de negociações mesmo se perder a maior parte do tempo. Quando combinamos a execução consistente de um risco / recompensa de 1: 2 ou maior com uma margem de negociação de alta probabilidade como ação de preço, temos a receita para uma estratégia de negociação Forex muito potente.

Vamos dar uma olhada no gráfico de ouro 4hr para ver como calcular risco / recompensa em uma configuração de barra de pinos. Podemos ver no gráfico abaixo que havia uma barra de pinos óbvia que se formou a partir do suporte em um mercado em alta, então o sinal de ação do preço era sólido. Em seguida, calculamos o risco; Nesse caso, nosso stop loss é colocado logo abaixo da barra de pinos, para calcularmos quantos lotes podemos comercializar, considerando a distância de perda de parada. Vamos assumir um risco hipotético de $ 100 para este exemplo. Podemos ver que essa configuração até agora gerou uma recompensa de 3 vezes o risco, o que seria US $ 300.

Agora, com uma recompensa de 3 vezes o risco, quantos comércios podemos perder de uma série de 25 e AINDA ganhar dinheiro? A resposta é 18 trades ou 72%. Está certo; Você pode perder 72% dos seus negócios com um risco / recompensa de 1: 3 ou melhor e ainda ganhar dinheiro… ..er uma série de negociações.

Aqui está a matemática bem rápida:

18 corridas perdidas a $ 100 de risco = - $ 1800, 7 comércios vencedores com uma recompensa de 3 R (risco) = $ 2100. Então, depois de 25 negociações você teria feito $ 300, mas você também teria que suportar 18 negociações perdedoras ... e o truque é que você nunca sabe quando os perdedores estão chegando. Você pode ter 18 perdedores consecutivos antes dos 7 vencedores aparecerem, o que é improvável, mas é possível.

Então, risco / recompensa essencialmente tudo se resume a este ponto principal; você tem que ter a coragem de definir e esquecer seus negócios em uma série suficientemente grande de execuções para perceber o poder total do risco / recompensa. Agora, obviamente, se você estiver usando um método de negociação de alta probabilidade, como estratégias de ação de preço, provavelmente não perderá 72% do tempo. Então, imagine o que você pode fazer se implementar de forma adequada e consistente a recompensa de risco com uma estratégia de negociação eficaz, como ação de preço.

Infelizmente, a maioria dos comerciantes é muito emocionalmente indisciplinada para implementar a recompensa de risco corretamente, ou eles não sabem como. Intrometer-se em seus negócios, movendo-se para além da entrada ou não tendo lucros lógicos 2 ou 3 R, como eles se apresentam são dois grandes erros que os comerciantes fazem. Eles também tendem a ter lucros de 1R ou menores, isso significa apenas que você tem que ganhar uma porcentagem muito maior de seus negócios para ganhar dinheiro a longo prazo. Lembre-se, a negociação é uma maratona, não um sprint, e o modo de vencer a maratona é através da implementação consistente da recompensa de risco combinada com o domínio de uma estratégia de negociação verdadeiramente eficaz.

Dimensionamento de posição.

O dimensionamento de posição é o termo dado ao processo de ajuste do número de lotes negociados para atender a sua quantia de risco predeterminada e para a distância de perda. Essa é uma frase carregada para os novatos. Então, vamos dividi-lo, peça por peça. É assim que você calcula o tamanho da sua posição em todas as transações feitas:

1) Primeiro você precisa decidir quanto dinheiro em dólares (ou qualquer que seja sua moeda nacional é) você é confortável com a perda na configuração de comércio. Isso não é algo que você deve tomar de ânimo leve. Você precisa realmente estar certo de perder em qualquer negócio, porque, como discutimos na seção anterior, você pode realmente perder em qualquer negociação; você nunca sabe qual comércio será um vencedor e qual será um perdedor.

2) Encontre o local mais lógico para colocar seu stop loss. Se você está negociando uma configuração de barra de pinos, isso geralmente será logo acima / abaixo do ponto alto / baixo da cauda da barra de pinos. Da mesma forma, as outras configurações que eu ensino geralmente têm lugares “ideais” para colocar o seu stop loss. A idéia básica é colocar seu stop loss em um nível que anule a configuração se for atingido, ou no outro lado de uma área óbvia de suporte ou resistência; isso é colocação de parada lógica. O que você nunca deve fazer, é colocar sua parada muito perto de sua entrada em uma posição arbitrária só porque você quer negociar um lote maior, isso é ganância, e ele vai voltar a te morder muito mais do que você pode imaginar.

3) Em seguida, você precisa inserir o número de lotes ou mini-lotes que lhe dará o $ risk que você quer com a distância de stop loss que você decidiu ser a mais lógica. Um mini-lote é normalmente de cerca de US $ 1 por pip, por isso, se o seu risco predefinido é de US $ 100 e sua distância de stop loss 50 pips, você irá negociar 2 mini-lotes; $ 2 por pip x 50 pip stop loss = $ 100 arriscados.

As três etapas acima descrevem como usar corretamente o dimensionamento de posição. O ponto mais importante a ser lembrado é que você NUNCA ajusta o seu stop loss para atender ao seu tamanho de posição desejado; em vez disso, você SEMPRE ajusta o tamanho da sua posição para atender ao seu posicionamento pré-definido de risco e parada lógica. Isso é muito importante, leia-o novamente.

O próximo aspecto importante do dimensionamento de posição que você precisa entender é que ele permite que você negocie a mesma quantia de risco em qualquer negociação. Por exemplo, só porque você tem que ter uma parada mais ampla em uma negociação não significa que você precisa arriscar mais dinheiro, e só porque você pode ter uma parada menor em uma negociação não significa que você vai arriscar menos dinheiro. Você ajusta seu tamanho de posição para atender a sua quantidade de risco pré-determinada, não importa quão grande ou pequena seja a sua perda de parada. Muitos comerciantes iniciantes ficam confusos com isso e pensam que estão arriscando mais com uma parada maior ou menor com uma parada menor; Este não é necessariamente o caso.

Vamos dar uma olhada no gráfico diário atual do EURUSD abaixo. Podemos ver duas configurações diferentes de negociação de ação de preço; uma configuração de barra de pinos e uma configuração de barra de pinos internos. Essas configurações exigiam diferentes distâncias de stop loss, mas como podemos ver no gráfico abaixo, ainda corríamos o risco de cobrar exatamente o mesmo valor nos dois negócios, graças ao dimensionamento da posição:

O modelo de risco de dólar fixo VS O modelo de risco percentual.

Modelo de risco de dólar fixo = Um comerciante predetermina quanto dinheiro eles estão confortáveis ​​com potencialmente perdendo por comércio e arrisca a mesma quantia em todos os negócios até que eles decidam mudar seu risco.

Modelo de risco percentual fixo = Um comerciante escolhe uma porcentagem de sua conta para risco por negociação (geralmente 2 ou 3%) e fica com essa porcentagem de risco.

Em um artigo anterior que eu escrevi sobre gerenciamento de dinheiro intitulado "Forex Trading Money Management - um artigo de abertura de olho", argumentei que o uso de uma quantia fixa de risco é superior ao percentual do modelo de risco de conta. O principal argumento que faço sobre esse tópico é que, embora o método% R apresente uma conta relativamente rápida quando um trader atinge uma série de vencedores, ele realmente retarda o crescimento da conta depois que um comerciante atinge uma série de perdedores e torna muito difícil traga a conta de volta para onde estava anteriormente. Isso ocorre porque, com o modelo de risco% R, você negocia menos lotes à medida que o valor da sua conta diminui, enquanto isso pode ser bom para limitar perdas, mas também coloca você em uma rotina da qual é muito difícil sair. O que é necessário é o domínio de uma estratégia de negociação combinada com um risco fixo de dólar que você está confortável em perder em qualquer negociação, e quando você combina esses fatores com uma consistente execução de risco / recompensa, você tem uma excelente chance de ganhar dinheiro ao longo de uma série. de comércios.

O modelo% R essencialmente induz um operador a "perder lentamente" # 8217; porque o que tende a acontecer é que os comerciantes começam a pensar: "Como o tamanho da minha posição está diminuindo em todos os negócios, tudo bem se eu negociar com mais frequência" e embora eles possam não pensar especificamente nisso sentença & # 8230; muitas vezes é o que acontece. Pessoalmente, acredito que o modelo% R torna os comerciantes preguiçosos - faz com que eles tomem configurações que, de outra forma, não o fariam, porque agora estão arriscando menos dinheiro por comércio que não valorizam tanto o dinheiro & ###########. 8230; é a natureza humana.

Além disso, o modelo% R realmente não serve a nenhum propósito real no comércio profissional, pois o tamanho da conta é arbitrário; significando que o tamanho da conta não reflete o perfil de risco real de cada pessoa, nem representa todo o seu patrimônio líquido. O tamanho da conta é, na verdade, uma conta de margem & # 8216; & # 8217; e você só precisa depositar o suficiente em uma conta para cobrir a margem nas posições - assim você pode ter o resto do seu dinheiro de negociação em uma conta de poupança ou em um fundo mútuo ou mesmo metais preciosos - muitos traders profissionais não manter todo o seu capital de risco potencial em sua conta de negociação.

O modelo fixo de $ risk faz sentido para os traders profissionais que querem obter uma renda real de suas negociações; é como eu negocio e é quantos outros que eu conheço negocio. Os comerciantes profissionais na verdade retiram seus lucros de suas contas de negociação a cada mês, e sua conta volta ao nível de “linha de base”.

Exemplo de risco fixo vs. % Risco.

Vamos dar uma olhada em um exemplo hipotético de 25 negociações. Estamos comparando o modelo fixo de risco $ com um modelo de risco de conta de 2%. Nota: Escolhemos o risco de 2% porque é um percentual muito alto de risco entre os corretores novatos e em muitos outros sites de educação Forex. O risco fixo de $ foi estabelecido em $ 100 por negociação neste exemplo apenas para mostrar como um negociador que está confiante em suas habilidades de negociação e operações como um franco-atirador seria capaz de construir sua conta mais rápido do que alguém se estabelecendo em 2%. por risco de comércio. Na realidade, o risco fixo de $ variará entre os traders e cabe ao trader determinar o que eles realmente estão perdendo por negociação. Para mim, se eu estivesse negociando uma pequena conta de US $ 2.000, eu pessoalmente ficaria confortável em arriscar cerca de US $ 100 por negociação, então é isso que o nosso exemplo abaixo reflete.

É bastante óbvio ao analisar esta série de negociações aleatórias que o modelo $ fixo é superior. Claro que você vai chamar sua conta um pouco mais rápido quando acertar uma série de perdedores com o modelo $ fixo, mas o outro lado é que você também constrói sua conta muito mais rápido quando acerta uma série de vencedores (e se recupera de draw downs muito mais rápido). A chave é que, se você estiver realmente negociando como um franco-atirador e tiver dominado a sua estratégia de negociação, é improvável que você tenha muitos negócios perdidos seguidos, de modo que o risco fixo de US $ modelo será mais benéfico para você.

Na imagem de exemplo abaixo, estamos olhando para o modelo fixo de risco $ versus o modelo de risco%:

Agora, este exemplo é um pouco extremo, se você está negociando com estratégias de negociação de ação de preço e realmente as domina, você não deve estar perdendo 68% do tempo; sua porcentagem vencedora provavelmente será de cerca de 50%. Você pode imaginar o quanto melhor os resultados seriam com uma porcentagem de ganho de 50%. Se você ganhou 50% do tempo em 25 negociações, enquanto arrisca $ 100 em uma conta de $ 2.000, você teria $ 4.500. Se você ganhou 50% do tempo em 25 negociações, enquanto arrisca 2% de $ 2.000, você teria apenas cerca de $ 3.300.

Muitos traders profissionais usam o método do risco do dólar fixo porque sabem que dominaram sua estratégia de negociação forex, não supercomprometem, e não têm alavancagem excessiva, para que possam arriscar com segurança uma quantia fixa com a qual se sintam confortáveis perdendo em qualquer negociação.

As pessoas que negociam o modelo% R são mais propensas a comerciar demais e acham que, como o risco de dólar por comércio está diminuindo com cada perdedor, é melhor negociar mais negociações (e, assim, elas perdem mais negociações porque estão tomando menos (negociáveis ​​de probabilidade) & # 8230; e, com o passar do tempo, essa negociação excessiva os coloca muito atrás de um operador fixo $, que é provavelmente mais cauteloso e semelhante a um franco-atirador.

Conclusão.

Para ter sucesso na negociação dos mercados Forex, você precisa entender não apenas a recompensa de risco, o dimensionamento da posição e a quantidade de risco por negociação, mas também executar consistentemente cada um desses aspectos da gestão do dinheiro em combinação com um altamente eficaz e simples de entender estratégia de negociação como ação de preço. Para saber mais sobre negociação de ação de preço e os princípios de gerenciamento de dinheiro discutidos neste artigo, confira meu curso de negociação de Forex.